Bahamiske banker, ligesom de schweiziske banker, er kendt for deres privatliv og sikkerhed. Bahamas har privatlivslovgivning konstrueret til at beskytte kontooplysninger til kontohavere fra hele verden. På trods af den almindelige opfattelse af, at disse konti kræver millioner af dollars og et team af advokater at åbne, åbner en konto faktisk en lighed med at åbne en konto i dit hjemland.

Første del af tre:
Beslutter at åbne en Bahamas bankkonto

  1. 1 Lær fordelene ved en Bahamas bankkonto. Mange vælger at åbne en offshore bankkonto for at beskytte deres aktiver mod uro i deres egne lande. Andre vælger at holde penge der for at beskytte deres privatliv eller for at beskytte deres penge værdi mod udsving i værdien af ​​deres hjemlands valuta. Banker i Bahamas tilbyder alle disse fordele i et land, der har en stabil økonomi og politisk system, da Bahamas er en del af British Commonwealth.
    • Finansielle tjenesteydelser tegner sig for en stor del af Bahamas BNP. Dette gør regeringen tilbøjelig til at beskytte love, der favoriserer denne industri og i forlængelse af kontohavere.[1]
  2. 2 Vurder dit behov for denne konto. Før du åbner en Bahamas konto, bør du overveje, hvor meget du virkelig har brug for denne type konto. Bahamas besparelseskonti kan tilbyde højere renter end amerikanske eller andre i andre lande, men investeringskonti giver tilsvarende afkast. Derudover, medmindre du i øjeblikket oplever politisk eller økonomisk uro i dit hjemland, er disse konti ikke mere sikre end dem, der er tættere på hjemmet.
    • Når det er sagt, kan en offshore-konto være et skridt i retning af at gøre dig selv uafhængig af dit hjemland (hvis du planlægger at flytte) eller et nyttigt skridt til at tage, når du flytter til Bahamas.
    • Derudover kan du holde op til $ 10.000 på en offshore konto uden at rapportere det (selvom du stadig skal rapportere indtjening på kontoen).[2]
  3. 3 Vær opmærksom på skattekravene. Bahamas bliver langsomt kompatibel med det amerikanske skattesystem. I øjeblikket er de afhængige af en slags æreordning, hvor dine udenlandske beholdninger og indtjening ikke rapporteres til IRS (eller skatteautoriteten i dit hjemland). Du er dog stadig ansvarlig for rapportering af aktiver (over $ 10.000) og indtjening i udenlandsk konto til IRS, når du indlæser dine skatter.[3]
    • Udenlandske konti, hvis du har over $ 10.000 i alle sammen, skal rapporteres på en FBAR (FinCEN Formular 114), hvis du bor i USA.[4]
    • Din indtjening på udenlandske konti beskattes som enten indkomst eller kapitalgevinster (afhængigt af kontoens art).
    • Manglende indberetning af udenlandske aktiver eller indtjening udgør skatteunddragelse.
  4. 4 Overvej at åbne konti i andre nationer. Mens Bahamas-konti tilbyder en række fordele, kan du opleve, at dine penge bliver lettere tilgængelige eller har mere indtjeningspotentiale andre steder. Alternativt kan du måske diversificere dine konti endnu mere og åbne konti i flere forskellige lande. Mange lande over hele verden tilbyder bankregnskaber til amerikanske statsborgere uden store problemer, herunder:
    • Schweiz. Schweiziske bankkonti er måske den mest berømte type offshore-konto. De tilbyder legendariske privatliv og verdensledende service.
    • Andre caribiske øer. Grenadinerne, St. Vincent og Turks og Caicos har alle blomstrende finansielle industrier.
    • Mongoliet. Mongoliet tilbyder en hurtigt voksende økonomi imponerende renter, der kan være op til så høj som 13 procent.
    • Hong-Kong. Nogle multinationale banker (som HSBC) tilbyder konti i Hong Kong, hvilket giver udlændinge adgang til investeringsmuligheder i Kina. Derudover er konti her billige og kommer generelt med hurtig service.[5]

Del to af tre:
Valg af bank

  1. 1 Bestem hvilken type bank du skal bruge. Den bank du vælger vil afhænge af dine økonomiske mål. Der er mange private banker, der tilbyder investeringskonti til udlændinge uden at være i landet. Disse konti vil have store minimumsindskud, sandsynligvis i titusen eller hundredtusinder dollars, og vil søge at tilbyde større afkast til udenlandske investorer. Men hvis du flytter til Bahamas eller gør forretninger der, skal du have en lokal kontrolkonto. Disse vil give dig nem adgang til dine penge og et betalingskort for at lette transaktionerne.[6]
  2. 2 Find flere banker, der opfylder dine behov. Efter at have fastlagt dine behov kan du begynde at lokalisere banker, der er til stede i Bahamas og kan rumme dig. Dette er nemt, hvis du allerede har en konto hos en stor multinationel bank, da du muligvis kan åbne din konto på forhånd fra en filial i dit område. Store banker, der er aktive i Bahamas, omfatter HSBC, Barclays, Citibank og Scotiabank.
    • Den største lokale bank er First Caribbean International Bank. Denne bank og andre lokale banker er ivrige efter at tilbyde konti til udlændinge.[7]
    • Private bankkonti kan åbnes med en række private banker. Nogle schweiziske banker har også en tilstedeværelse i Bahamas, herunder UBS og Credit Suisse. Andre private banker, der opererer i Bahamas, omfatter Ansbacher, Corner Bank Overseas, Finter Bank & Trust og Guaranty Trust Bank.[8]
  3. 3 Kontakt bankerne for information. Hver bank har en lidt anden procedure og sæt krav til dokumentation, så kontakt først bankerne, så du kan få disse oplysninger. Spørg om, om du skal være til stede for at åbne en konto og, hvis ikke, hvordan du kan åbne en eksternt. Derudover spørg om eventuelle kontospecifikationer, såsom minimumsbeløb og gebyrer (årlige gebyrer, transaktionsgebyrer eller andre).[9]
    • For eksempel, hvis du planlagde at bo i Bahamas, ville du have en konto, der tilbød reducerede pengeautomater og gratis lokale transaktioner.
    • Indsamle oplysninger fra mere end en bank, så du kan sammenligne dem.
  4. 4 Vælg din bank. Eliminer eventuelle banker, der virker uprofessionelle for dig, når du kontakter dem. Derefter klippe ud noget, som du ikke har råd til på grund af høje minimumsindskud eller gebyrer. Til sidst skal du sammenligne de resterende bankers ydelser og omdømme for at gøre dit valg. Når du har besluttet, er du klar til at starte processen med at åbne kontoen.

Del tre af tre:
Åbning af din konto

  1. 1 Indsamle de nødvendige dokumenter. Der er visse dokumenter, der sandsynligvis vil være nødvendige, når du åbner din konto. Disse er stort set til identifikation og bør ikke være svært for dig at få fat i. Generelt skal du bruge følgende:
    • Offentliggjort identifikation, som et pas eller kørekort.
    • Bevis for ophold, som en brugsregning eller et andet dokument, der viser din hjemmeadresse.
    • Andre dokumenter som krævet af banken.[10]
  2. 2 Åbn din konto eksternt. For mange typer konti vil du kunne åbne dem uden at besøge Bahamas. Banken skulle have præciseret dette med dig, da du kontaktede dem om kontoen. Du kan enten arbejde via et filial til banken, hvis du har valgt en international bank eller kommunikerer direkte med banken for at oprette kontoen. I nogle tilfælde kan du også arbejde med et advokatfirma eller en finansiel rådgiver i dit land, og de vil åbne kontoen for dig og tage sig af papirarbejdet.[11]
    • Åbning af en konto via en repræsentant (som et advokatfirma eller en finansiel rådgiver) rådes kun, hvis du planlægger at åbne en privat bankkonto eller oprette en forretningsstruktur i Bahamas. Ellers kan denne rute være omkostningsoverskridende.
  3. 3 Mød med en bankmand. Hvis du er nødt til at åbne kontoen personligt eller vælge at gøre det, skal du oprette et møde med en bankmand enten ved at ringe fremad eller ved at gå ind i banken. Sørg for at bringe alle de dokumenter, du har brug for til at åbne kontoen, så du ikke behøver at komme tilbage. De fleste bankfolk vil anmode om dine dokumenter og følgende grundlæggende oplysninger:
    • Dit juridiske navn.
    • Fødselsdato.
    • Adresse.
    • Unionsborgerskab og opholdsland.
    • Din beskæftigelse.[12]
  4. 4 Giv andre oplysninger efter behov. I nogle tilfælde kan du blive bedt om at give yderligere oplysninger eller dokumenter til banken. Du kan få brug for notariserede kopier af nogle dokumenter, du allerede har indsendt. Alternativt kan du blive bedt om at levere kontoutskrifter på seks måneder eller et år for at bevise din gode stilling med din gamle bank.
    • I andre tilfælde kan du blive bedt om at fremlægge et dokument, der viser kilden til de penge, du deponerer. Dette er en foranstaltning, der har til formål at forhindre, at banken optager penge opnået gennem ulovlige midler.
    • For eksempel, hvis dine penge blev opnået gennem salg af ejendom, skal du levere en salgskontrakt for den pågældende transaktion.[13]
  5. 5 Vælg en valuta for din konto. For nogle konti kan du vælge den valuta, hvor din kontosaldo vil blive afholdt. For eksempel, hvis du ønskede at holde en kontosaldo i US Dollars eller Swiss Francs, i stedet for i din hjem valuta, kan du angive dette. Hvis du gør det, kan du beskytte dig mod udsving i værdien af ​​din boligvaluta. Husk dog, at der kan være gebyrer for at konvertere dine penge til denne valuta, f.eks. Når du har deponeret og trukket dine penge tilbage.
    • Tjek med din bank om at spørge om denne mulighed og spørg om gebyrer for at konvertere dine penge.[14]
  6. 6 Indsend dit indledende indskud. Når du har leveret alle de krævede oplysninger og dokumenter, behøver du kun dit første indskud for at afslutte åbningen af ​​din konto. Hvis du åbner kontoen via mailen eller en mellemmand, kan depositumet overføres fra en anden bank eller indleveres som en check. Du kan også bruge kontanter, hvis du åbner din konto personligt.[15]