Banker på Caymanøerne tilbyder en række konti, der passer til dine behov. Du kan kontakte en Cayman-bank via internettet for at arrangere en fortrolig høring for at diskutere dine behov, uanset om du vil have en offshore bankkonto, investeringsfondskonto eller den yderst prestigefyldte private bankkonto, kan Cayman Bank give en konto, der er ideel til din forretningsmæssige og private behov.

Første del af to:
Forstå de generelle oplysninger og krav

  1. 1 Forstå skattelovgivningen i dit land. Kend straffe og fængselsvilkår for at undgå lokale skatteforpligtelser ved brug af offshore banking. Hvis du er skattepligtig på verdensomspændende indkomst, er det ulovligt at ikke rapportere provenuet, der er optjent på en offshore bank / investeringskonto, selvom der ikke kan være tilføjet moms fra det pågældende land.
    • Hvis du har til hensigt at oprette en offshore-konto på Caymanøerne, er skørtskattelovgivning, kan du ikke lovligt gøre det. Hvis du er fanget skirting skattelovgivning ved at deponere penge på en offshore konto, kan du møde en række civile og strafferetlige sanktioner, herunder fortabelse af penge og mulig fængsel.[1]
  2. 2 Forstå forskellene mellem en offshore-konto og en investeringskonto. At have en bankkonto og en investeringskonto er to forskellige ting, som hver har forskellige skattemæssige konsekvenser.
    • Offshore bankkonti administreres af banker og tilbyder traditionelle tjenester forbundet med at holde en bankkonto: udgifter, modtagelse og overførsel af midler, sammen med at tjene nogle former for interesse. Hvis du bare ønsker at holde penge på en offshore-konto, er en bankkonto sandsynligvis din vej til at gå.
    • Offshore investeringskonti administreres af investorer og kan holde penge i forskellige valutaer, såvel som aktier, obligationer og fonde. De giver større fleksibilitet end bankkonti, men kan medføre højere gebyrer. Hvis du vil beholde aktiver ud over kontanter i udlandet, kan en investeringskonto være din bedste indsats.
  3. 3 Indse, at du ikke behøver at gå til Caymanøerne for at åbne kontoen. Konti kan åbnes via post, hvilket udelukker behovet for at besøge Cayman for at åbne en konto. Derudover kan der oprettes en række tjenester som internetbank, postbevarelse, kreditkort og investeringsoptioner på disse konti.
  4. 4 Find en Cayman Islands bank med konkurrencedygtige priser. Du kan bruge internettet eller skrive til din lokale britiske ambassade for en liste over Cayman Islands Banks. Brug søgeord som "Cayman Private Bank Account", hvis du ønsker at deponere mere end $ 300.000 eller "Cayman bankkonto", "Cayman bank", "Cayman banker" for Cayman Islands banker, der accepterer mindre for at åbne konti. Caymans private banker handler mere om investering og porteføljestyring end normal bankvirksomhed.
    • Spørg hver bank, du snakker til, hvilken slags gebyrer der er forbundet med oprettelse af en bankkonto. Brug disse gebyrer til at shoppe rundt for konkurrencedygtige priser. Disse gebyrer må ikke være ubetydelige. Det kan koste et sted i området fra $ 500 til $ 1.000 for at oprette en offshore-konto.
  5. 5 Spørg banker, hvis de har brug for et "apostilles" -stempel. Et apostilles-frimærke er en særlig slags certificering, som du måske skal bruge som en del af en international traktat. Hvis du skal vise et apostilles-stempel, skal du besøge dit statslige kontor for at få en statslig eller national version af dette stempel, inden du fortsætter ansøgningsprocessen.
  6. 6 Bed om en liste over krav, der er nødvendige for at oprette en konto. Krav er normalt indført for at undgå hvidvaskning af penge, bedrageri eller andre lovlige eller andre ulovlige aktiviteter i forbindelse med den internationale pengeoverførsel. Disse krav kan omfatte:
    • Regnskaber fra din nuværende bank for at bevise et tilfredsstillende forhold.
    • Løn slip fra nuværende job.
    • Identitets bevis.
    • Kopi af dit pas. (Kan være adskilt fra identitetsbevis.)
    • Bevis for ophold.
    • Beskrivelse af de forventede anvendelser af pengene.
  7. 7 Bemærk, at nogle, ikke alle offshore bankkonti, kan kræve langt færre beviser og langt mindre information. Banker, der ikke stiller spørgsmål eller kræver mange dokumenter, eksisterer af en grund: Mange vælger konsekvent at bruge dem. Hvis din hensigt med at oprette en bankkonto på Caymanøerne skal forblive rent og lovlig, kan du finde det i din interesse at fjerne disse institutioner ...
  8. 8 Forbered dig på andre krav opstillet af pengeinstitutter, der fungerer som sikkerhedsforanstaltninger. På grund af øget offentliggørelse og kontrol gennem årene begynder offshore banker at stille flere spørgsmål og se mere bevis. For de følgende uforudsete forhold, være forberedt på at levere yderligere oplysninger:
    • Det kan være nødvendigt at levere salgskontrakter, hvis de penge, du deponerer, er fra en fast ejendomstransaktion eller en væsentlig forretningsvirksomhed.
    • Du må muligvis oplyse et brev fra dit forsikringsselskab, hvis de penge du deponerer er fra en forsikringskontrakt.
    • Du har mange behov for at give brev fra en eksekutør af ejendommen, hvis de penge du deponerer er fra en arv.

Del to af to:
Brug din offshore bankkonto

  1. 1 Vælg hvilken valuta du vil have dine penge til at blive holdt i, hvis det er muligt. En fordel ved at have en offshore bankkonto er at kunne vælge, hvilken valuta dine penge er indeholdt i. Dette har dog sine store fordele og ulemper.
    • Fordelen ved at holde dine penge i en fremmed valuta er evnen til at afdække sig mod afskrivninger eller en ustabil valuta. Hvis din valuta er ustabil og / eller stadig taber værdi, kan denne fordel være en betydelig fordel.
    • Ulempen ved at holde dine penge i en fremmed valuta er, at du kan være underlagt udenlandske skattelove, og du vil opleve gebyrer for at udveksle valutaer.
  2. 2 Lær hvordan du deponerer penge på din konto. De fleste moderne offshore bankkonti effektoverførsler ved elektronisk overførsel af penge. Mange offshore-banker accepterer ikke udenlandsk kontrol, og det kan være upraktisk og / eller farligt at transportere penge rundt.
    • Køb rundt til konkurrencedygtige priser, da bankerne typisk opkræver et gebyr for overførsel af penge, når du indbetaler penge. Hvis du kan finde en bank, der ikke opkræver overførselsgebyrer, kan du overveje at bankere hos den pågældende institution.
  3. 3 Lær hvordan du hæver penge fra din konto. Selvom de fleste banker vil udstede et betalingskort i forbindelse med din konto, skal du muligvis betale gebyrer for at hæve penge fra din bankkonto.
    • Offshore-banker udsteder generelt ikke check for tilbagetræknings formål af hensyn til privatlivets fred. Derudover accepteres ofte checks på udenlandske konti af andre pengeinstitutter.
    • Overvej derfor at holde penge på to konti: en offshore-konto og en indenlandsk konto. Du kan overføre penge fra offshore-kontoen til den indenlandske konto, hvor du ikke behøver at beskæftige dig med ukendte problemer.